美股開戶教學-Firstrade第一證券
完整開戶圖文流程
內容目錄
前言
對於美股的新手投資人，在台灣投資美股或海外全球的ETF，該選擇哪家券商呢？Firstrade第一證券是非常容易入手的券商。
Firstrade推出ETF全免傭基金，中文介面，可線上開戶，24小時華語客服 (中文) 與線上客服 (英文)、股票與ETF免交易手續費，而且不需任何費用即可開戶。
這篇文章會為大家詳細介詔Firstrade開戶流程，只要幾個簡單的步驟，就能完成Firstrade開戶。
Firstrade簡介
Firstrade全名為第一證券 (Firstrade Securities Inc.) ，是美國紐約的一家低傭金券商，主要以網路通路為主，1985年由劉錦洲 (John Liu) 創立。
由於創辦者是美籍華人，因此中文介面做得非常好，支援完整的中文客服，在華人市場甚至比第一大的美股券商 TD Ameritrade 還要受歡迎，對於害怕英文的投資人，是一個不錯的選擇。
它在2018年第一證券被選為年度最佳網路券商，加上推行700多筆免傭ETF基金，所以開始受到被動投資人的關注。Firstrade 在股票、ETF交易上都是「零手續費」，在交易上可省下很多的手續費成本。
不論是投資美股公司，例如：Google、Apple、Facebook、微軟、特斯拉等7,600檔個股；標普500的ETF，例如：SPY、VOO、IVV；美國股市的ETF，例如：VTI 等等，都可以透過 Firstrade 這間海外券商零手續費來投資。
Firstrade交易安全嗎
Firstrade第一證券至今已有超過30年的歷史，在美國受到一些主流行業刊物的肯定，例如：Barron’s、Forbes 以及 Smart Money (目前在MarketWatch旗下) ；在 Stockbrokers.com 也獲得4.5顆星的好評。
Firstrade也是美國金融監管局 （FINRA）和證券投資保障公司（SIPC）的成員，只要到 FINRA 和 SIPC的網站就能查詢到Firstrade的相關資料。
FINRA主要的作用便是監管註冊於他們門下的公司是合法和透明化的，SIPC 則是作為保障投資人權益的保護傘。如果有天券商真的倒閉了，他們也會幫投資人追討回投資者的資產。
成立50年來，他們也成功幫投資者們討回了超過數十億美元的資產。有了這兩大守門員的看守，投資者們大可以放心使用Firstrade 的服務，如有任何疑問也可以隨時聯絡Firstrade客服。
Firstrade手續費
在Firstrade線上交易美股和ETF都是不需要手續費的，尤其是期權及選擇權的交易，第一證券也是業界內少有推出免佣金交易的券商。
Firstrade 提供一些特殊服務時會收取一些佣金，例如：海外匯款就每次需要 $35 美金。Firstrade也提供融資來進行投資，收取借貸利息。
如果投資人不使用融資槓桿來投資的話，就不必在意這些收費。
Firstrade的優點
免佣金交易
在美股與ETF這類大部分人平常會交易的商品上，Firstrade手續費為零，尤其是目前沒有其他券商提供免佣金交易選擇權。
免費的實時報價
只要在申請Firstrade賬戶的當時申報，為非專業客戶的話，就可以免費獲得實時的報價交易。
股息再投資計劃
加入免費股息再投資計劃，Firstrade會免佣金再幫你買入股票，即使你收到的股息不足以買入完整的1股，系統也會幫你買進零股。
雖然在美國收取股息，必須繳付30%稅賦，但是一些投資標的可自動在Firstrade退稅，能為投資人省下不少股息並進行再投資。
Firstrade的缺點
匯款手續麻煩且昂貴
Firstrade目前出金的費用是每次35美金，算是同行裡較高的，所以建議不要太頻繁出金，或者等需要出金比較大筆金額，再一起匯出比較划算。
除非你申請Wise獲得美國銀行帳戶，就能和Firstrade綁定，然後通過ACH的方式免費出金，有興趣可參考本文 Firstrade出金流程。
不提供模擬交易戶口
Firstrade 並不提供免費的虛擬交易戶口和軟體，如果你對交易體驗有一定的要求，可以參考TD Ameritrade這個券商，同樣擁有Firstrade所有的功能。
融資利率偏高
雖然Firstrade也提供融資來進行投資，但是比起其他同行，例如：Interactive Broker則來的高一些。不過如果你不需要融資的話，就無需擔心。
Firstrade適合哪些人使用
第一次投資美股的新手
Firstrade開戶方便快速，線上申請只要花5分鐘就能完成。而且Firstrade 跟其他券商相比，沒有最低存款門檻，跟帳戶管理費的要求，適合小資族及新手開始投資美股。
不擅長英文
Firstrade的創辦人是華人，所以中文服務是所有美股券商中做得最完善的，從開戶到下單，甚至客服人員，就像在使用中文券商，完全沒有語言障礙。
希望手續費便宜
Firstrade 的所有股票、ETF、選擇權、共同基金，通通0手續費，是所有美股券商中最便宜的。對於長期投資ETF的人而言，都是自己上網下單，只要不在30天內頻繁交易，全都是免收手續費的。
希望開戶過程快速方便
另一家美股券商TD，需要先申請英文戶籍地址證明，填好幾份資料，從美國寄帳戶密碼到台灣，再打電話去美國修改密碼，可能會花上一個月才完成開戶。然而Firstrade 全部線上開戶，總共只要花5分鐘就寫完所有資料了，整個流程上非常的有效率。
喜歡分析研究公司
Firstrade的每個用戶都可以免費觀看Morningstar的分析報告。Morningstar是一家全球金融服務公司，它提供的投資研究非常專業，一般人要取得會員資格每個月要付20美金的會員費，而註冊Firstrade可以免費取得。
想要在海外提款
Firstrade可以申請 VISA Debit卡，在全球 ATM 都能提款，直接提領該國的現鈔，申請門檻是帳戶最低存款在$25,000 美金以上，缺點是要3%手續費，每個月提供一次免手續費提款。
Firstrade使用心得
Firstrade是最早開放零佣金交易的一家美國投資券商，後來其他券商也慢慢推出零佣金交易美股和ETF後，它更是推出了零佣金交易選擇權，常交易選擇權的投資者就能省下許多手續費。
Firstrade並沒有推出自己的交易軟體，目前只在瀏覽器上提供簡單的交易功能，但是後來推出的手機App就還蠻好用的，如果是想擁有更完善的交易操作，可以考慮TD Ameritrade。
Firstrade的出金手續費頗高 ($35美金)，建議不要太頻繁出金，或者你可以申請Wise帳戶來綁定Firstrade出金就無需手續費。
如果你只是想要簡單的買進，並長期持有美股和ETF，或者會很頻繁交易選擇權，那麼建議可以開戶Firstrade，因為申請過程更簡單，而且交易選擇權完全無手續費。
Firstrade開戶前的準備
開戶前的準備事項如下：
- 建議使用電腦來開戶，不然申請書簽名的時候不方便，版面會跑掉。
- 需要輸入手機號碼，以獲取驗證碼。
- 常用的e-mail信箱。
- 需準備「護照」或「身分證」(沒護照可用身分證正反面代替)，用來上傳圖檔。包含護照照片頁 (或身分證正面)、以及護照簽名頁 (或身分證反面)，注意護照不能過期，一旦過期要重新申請。請先把護照的照片頁跟簽名頁清楚拍下來，方便等下直接上傳。
- 點進開戶連結後請一次開戶完成，如果中斷後再重開可能導致填寫資料失效，需要重頭再來一次。
Firstrade開戶步驟教學SOP
打開Firstrade官網，點選立即開戶
點擊打開Firstrade官網連結，登入首頁後點選”立即開戶” (如下圖紅箭頭處，點選1或2均可)。
輸入手機號碼，點選「獲取驗證碼」，填入收到的簡訊驗證碼
手機號碼因為前面已有+886，所以手機號碼第一個零不用寫，例如：手機 0987654321，填寫上去就變成 (+886) 987654321。
選擇公民身份及出生國
接下來系統會讓你選擇公民身份及出生國，並提醒你準備好開戶所需的資料，包括：
- 國際護照 (須年滿18歲)
- 可以傳輸圖片的網路訊號
再來點擊下一步就完成了開戶前的準備！
上傳身份證明文件 (護照或身分證)
這個步驟需要上傳文件來驗證自己的身份，包括：
- 護照照片頁 (或身分證正面)
- 護照簽名頁 (或身分證反面)
照片都要清晰可讓系統辨識，如果沒護照，可以上傳身分證正面和反面。我自己申請時是使用身分證作為驗證資料，只要分別點擊網頁上下方框，分別上傳身份證正反面照片即可。
也可以先在此步驟上傳護照照片，也可以點擊「跳過，稍後上傳」來執行其他步驟後，最後再上傳文件也可以。
填寫個人「完善信息」
如果你是用身份證上傳驗證，要先把你的中文名字翻譯成英文名字。中英文名字轉譯 (外文姓名中譯英系統 – 外交部領事事務局)，選擇通用拼音即可。居住地報稅號，請填入身分證字號。
這個驟開始會請你填寫個人資訊，所需填寫的內容包括：
- 證件姓：須填寫同護照英文姓
- 證件名：須填寫同護照英文名
- 生日日期：西元的出生年月日
- 居住地報稅號：台灣人的話填寫身分證字號
- 性別：選擇性別男或女
- 國家：選擇居住國家
- 居住地址：填寫完整居住地址，一樣要填寫英文全名，你可以使用中華郵政中文地址英譯來直接翻譯，地址行如果太長，可以分成兩段填寫在地址行一與地址行二。
- 城市：居住縣市的英文名，如台中市的話就是Taichung。
- 郵政編號：居住地址的郵遞區號。
- 電子郵箱：常用的電子郵件信箱。
- 婚姻狀況：依實際婚姻狀況選擇。
- 就業狀況：依實際就業狀況選擇。
- 其他信息：如果有添加委託信任人在此帳戶的需求可以勾選，如果沒有則忽略。
溫馨提醒： 若你選的為〈就業情況–>無業或學生；受僱或創業–>政府要員、券商經紀、銀行金融、金融顧問等相關工作人員〉可能導致無法順利開通帳戶。
完成後點擊「保存，下一步」。
接下來的信息，跟資產與投資經驗相關。資產部份，包含「年收入」、「流動資產」、「總資產」三部分。一般來說，「總資產」會大於「流動資產」，而「流動資產」會大於「年收入」。
- 年收入：依實際年收入狀況選擇選項區間，建議至少選擇2.5萬~5萬美元的級距，開戶成功率比較高。
- 流動資產：依實際流動資產狀況選擇選項區間，或者選擇5萬美元以上。
- 總資產：依實際總資產狀況選擇選項區間，或者選擇5萬美元以上。
- 投資經驗：自評投資經驗，會建議你選擇良好或豐富。
- 投資目標：選擇你投資的目的，包括：投機、增值、收入、保值，以上選項皆可以複選。
- 開通其他交易權限：選項有三種，融資融券權限、期權交易權限、延長時段交易，會建議新手不用開啟這些功能，主要是避免在不熟悉的情況下誤用到這兩個功能。如果未來有需求，再請客戶協助開啟即可。
- 延長時段交易：限預設會自動開通，對於長期指數投資人來說不重要，若不需要可以自行關閉，未來也可以請客服開通。
- 「我確認我及家人非政府要員、非券商經紀相關工作人員、非美國上市公司持股10%以上的大股東」：為自動勾選。
若以上皆沒問題，點擊下方按鈕「保存，下一步」。
設定「設置登入」的重要資訊
填寫完基本資料後，接著就是設定Firstrade第一證券的登入資料，登入資料包含用戶名、密碼、PIN碼。
用戶名跟密碼，就像是帳號密碼一樣，設定好後記得牢記下來，不然開完戶也登不進去！而4位PIN碼則是要設定4個數字，作為登入時的驗證使用，有點像是第二組密碼的概念，所以也不能忘記。
- 設置登陸用戶名：設定登入時的用戶名。
- 設置登入密碼：設定登入時的密碼。
- 二次輸入登入密碼：再輸入一次登入密碼讓系統重複確認。
- 設置4位PIN碼：設定4位數的PIN碼。
- 二次輸入PIN碼：再輸入一次PIN碼讓系統重複確認。
此頁面的資訊非常重要！強烈建議一定要另外保存好這些信息。
完成後，點擊下方按鈕「保存，下一步」。
帳戶協議簽署
設定好登入資料後，最後一步就是要簽寫帳戶協議。
Firstrade開戶時的帳戶協議簽署，是透過線上直接簽名，只要點擊頁面中間的「＋」，就可以使用滑鼠/筆電的觸控板直接簽名。
點擊頁面中間的「＋」，會出現下方畫面。至於要簽中文名還是英文名，要看你前面上傳的是護照還是身分證。
如果是上傳護照，簽名跟護照的簽名語言一致。如果是上傳身分證，則請簽「中文名」。
簽寫時，只要按著滑鼠或觸控板，並拖曳即可簽出名字，中間也可停頓，基本上簽名字體有點醜沒關係，不影響開戶申請。
下載匯款信息、完成開戶步驟等待通知
簽署完開戶協議後，就會跳出「申請提交成功」的頁面，頁面同時也會顯示兩個資訊：
- 帳戶號碼：可以順便記一下，之後匯款會用到，若沒記到也沒關係，之後Firstrade帳戶查得到。
- 匯款信息：之後要匯款進Firstrade帳戶時，要至銀行填寫的匯款資料，點擊後可以下載，若沒下載到也沒關係，之後Firstrade帳戶查得到。
到這邊就完成開戶的流程了，一般開戶審核的程序時間大約3~7個工作天，電子信箱就會收到Firstrade的審核結果通知，標題是「您的Firstrade美股帳戶已正式開通」。
如果過了一個禮拜都沒收到，可以聯絡Firstrade中文客服詢問開戶狀況。
成功開戶後，就可以用當初設定的帳號密碼，登入Firstrade帳戶，並透過國內銀行匯款至Firstrade帳戶囉。
Firstrade登入相關設定
如同剛才所提到，雖然你提交開戶申請成功過後，還需要等到審核正式通過，收到信件成功開戶的通知，才算開戶成功。不過，此時你還是可以登入帳戶，以下為登入步驟：
安全碼輸入
第一次登入後，你需要先輸入你的安全碼，也就是剛才提到的四位數「PIN碼」。
同意書填寫
再來是同意書的填寫，不要被一大堆英文字給嚇到了。簡單來說，這份同意書的主要目的，是為了確認你是否為金融專業人士，因為如果是金融專業人士，是需要額外付費才能使用的。
所以，滑到下方處，把Ａ選項（為了個人，非商業用途），點選「是」，其它選像都選否。
最後點選最下方「我同意」，
它就會再次出現確認訊息，此時，按確定就可以了。
選擇秘密問題
就如同安全鎖的概念，幫助你保護你的帳戶，因此，要記得你填寫的答案是什麼喔！（答案為中文，或英文都可以）
填寫完畢後，就按登入，再來會出現介紹相關功能的訊息框，大致看一下後，就可以點選「進入新平台」來登入你的帳戶平台。
Firstrade入金流程
Firstrade共有3種入金方式，分別是ACH轉帳、海外電匯、支票，只有美國本地銀行的用戶，才能使用ACH電子轉帳跟支票 。
以下介紹ACH轉賬、海外電匯二種方式：
ACH轉賬
有些網站聲稱「因為Firstrade不接受第三方平台匯款，故無法直接匯款到Firstrade」，大家看到這類的說法可以不用緊張。
其實只要利用Wise的美國境內銀行帳戶，和Firstrade進行ACH綁定，即可互通Wise跟Firstrade的帳戶，讓兩邊的出入金都不用手續費。
ACH轉賬為美國本地銀行之間常用的轉賬系統，相較於國際匯款，使用ACH轉賬是更便宜的入金方法，但使用ACH轉賬你需要持有美國本地銀行賬戶。
延伸閱讀：
儲值Wise(Transferwise)有哪些方式?台新Richart轉賬Wise流程(海外匯款|約定轉賬)
如果你來自台灣、中國、泰國或這些國家，都能在Wise免費獲取一個美國帳戶然後綁定在Firstrade，錢進入Wise帳戶資金中轉調度，費率就會很便宜 (以實際匯率計算)。
? ACH轉賬綁定
下面會教你如何以Wise免費獲取一個美國帳戶綁定Firstrade，免費透過ACH方式入金，讓你不用開美國的銀行帳戶也能使用轉賬功能。在Firstrade設置ACH綁定的過程中，操作上可能會卡關，需要一點 ㊙ 小技巧。
Firstrade只能設置一家ACH電子轉帳銀行，換句話說，你只能綁定一家銀行，要不就是綁定Wise，要不就是綁定美國本地的銀行帳戶。
完成申請後就可以在Wise的Balances開啟美國銀行帳戶，開戶成功後，再按照如下的步驟，就能到Firstrade平台開始設定ACH，準備開始入金投資囉。
➤ 到『我的帳戶』>『存款/轉戶』
➤ 選擇『轉帳銀行設定』>『設立電子轉賬銀行』，即建立新的ACH電子轉帳功能
➤ 選擇驗證碼發送方式 (發送到郵箱或者手機)，然後按”送出”
➤ 輸入Firstrade發送到郵箱或者手機的驗證碼，然後按”確認”
➤ ㊙ 小技巧：接著開始設立銀行檔案，請點選『找不到我的銀行』。
➤ ㊙ 小技巧：接著會跳出 PLAID 的介面，有兩種方式可執行 (二擇一)：
- 直接點選右上角的『X』退出。
- 搜尋『Evolve Bank & Trust』，出現後點選它。
➤ 再來就會出現銀行賬戶資料畫面，請直接填寫美元帳戶資訊：你的姓名，選擇支票帳戶，然後填寫Wise提供的ABA路徑(Routing)和賬戶號碼，同時設定賬戶別名。
注意：ABA請採用Evolve Bank & Trust 的 084108957 而非 084009519
➤ 檢閱完銀行賬戶資料無誤後，按下”確認”。
➤ 此時你會被要求輸入二筆小額存款金額 (需等待2個工作日，Firstrade會向你的Wise帳戶發送兩筆小額存款) ，待收到後才知道要填什麼金額。
➤ 待2個工作日後，進入你Wise帳戶查看餘額，會收到由Firstrade匯送的兩筆小額存款。
➤ 回到Firstrade，輸入Wise帳戶的兩筆小額存款作為驗證，然後按”確認”，就大功告成囉 !
➤ 完成驗證後Firstrade會回收這兩筆存款，之後就可以透過ACH免費入金。
溫馨提醒：匯款入金需要 8位數賬戶及英文全名，可前往「我的賬戶」 > 「設定」 > 「個人資料」 頁面查詢。
海外電匯
你可以電匯入金到Firstrade帳戶，先換好美金就能到銀行臨櫃進行匯款，如果有外幣帳戶的話，也可以透過網銀匯款到國外。
國際用戶匯款的部分，一般主要都是透過電匯的方式來進行，因此要選擇「銀行匯款」。
填寫匯款資料
選完銀行匯款後，記得在匯款至第一證券的部分，要點選「國際」，接著以下你就會看到外匯匯款時，需要填寫的相關資訊 (可以先自行用手機拍下來或截圖，填單時比較方便查看)。
再來就跑一趟銀行，和平時開戶一樣，要帶存摺、身分證、印章 (已經有外幣帳戶跟網路銀行可直接跳過這步)，跟行員說要申辦國際電匯，行員就會給你電匯申請書來進行填寫資料，有任何問題都可以直接現場詢問。
如果你之前沒申請網路約定帳戶，通常需要先到銀行臨櫃填單，把Firstrade帳戶設定成外幣帳戶的約定帳戶，完成後就可以直接用網路銀行進行電匯，好處是以後在家用電腦就能匯款，不用再跑銀行，手續費也比較便宜。
匯款附言要記得填寫，如下方所示，「8位數帳戶號碼＋自己的英文全名」，通常行員也會提醒你要填寫，而網銀的部分，有提供欄位可以進行輸入。
另外，不用等Firstrade開好才去設定外幣約定帳戶，可以同時進行，先去銀行設定帳戶，填寫的資料如下圖 (Firstrade的海外電匯資料)。
最後請留意，需在匯款附言寫上Firstrade賬戶號碼及英文全名，否則匯款將會被退回。
Firstrade出金流程
目前Firstrade電匯出金的收費是每次35美金，如果你有美國本地銀行帳戶，例如 Union Bank，就能使用 ACH 出金，而且不需要任何手續費。
提醒一下，Firstrade 只能設置一間 ACH 電子轉帳銀行，也就是只能綁定一家銀行，要不就是綁定Wise用於免費入金，要不就是綁定Union Bank或其他美國的銀行帳戶。
完成綁定後只需要在Firstrade 『我的帳戶』>『存款/提款』> 選擇『ACH電子轉帳』和你已設定好ACH的銀行戶口，這樣就能出金囉。
整個過程只需要1~3個工作日，就能收到Firstrade的匯款，雖然Firstrade無法直接出金到Wise，但你可以運用Wise帳戶，統一將美金電匯到你國內的外幣帳戶。
你也可以從Firstrade直接電匯出金，除了$35美金的電匯手續費，國內銀行也有各自的電匯收費，單次匯款的總成本為 2,000 至 2,500 台幣左右。
所以建議不要太頻繁出金，一次性電匯較大的金額會比較划算。
結論
利用線上開戶證券，真的非常方便，透過直接開設國外的證券帳戶，可節省掉不少的額外委託的手續費用。
透過國外券商來進行投資時，要留意電匯的手續費，會建議存完一大筆資金後，再匯出比較划算。選用Firstrade開戶投資美股，建議用閒置資金長期投資，因為匯款的成本不低。
做為長期的資產配置，Firstrade免手續費，又有完善的中文服務，所有註冊用戶都可以使用他們跟tradingview合作的看盤軟體，morningstar的分析報告，分析選擇權的期權極客，投資人都能在上面獲得不錯的交易體驗。
入金的部分跟傳統券商一樣，不論金額都收單筆電匯費，每家銀行的收費都不一樣，所以建議累積一定資金再一次匯入更划算喔。
本篇文章僅為分享與教學之用，非推薦任何開戶券商 ，投資人勿將內容視為開戶建議，在做投資之前應理性思考，獨立判斷，並自負投資盈虧責任。